Os regulamentos adotados pela ESMA criaram ondas em várias ocasiões, não só no negócio de forex. Neste artigo, vamos explicar brevemente quais são as regulamentações da ESMA e ver os resultados previstos de corretoras individuais. Qual delas oferece as melhores chances de sucesso? Como essas corretoras são diferentes em termos de desempenho?
Regulamentações da ESMA
A ESMA é a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e dos Mercados, cuja missão é garantir a estabilidade dos mercados financeiros. Para isso, em 22 de maio de 2018, a ESMA emitiu a decisão que regula o contrato de CFD e a negociação de opções binárias.
Qual foi a decisão da ESMA?
As mudanças seguem os regulamentos adotados nos EUA. Eles colocam restrições à negociação com alavancagem, ajustam as margens de sustentabilidade e protegem contra o saldo negativo. Quando comecei como a trabalhar como trader (em 2010), seria normal ver uma corretora oferecendo alavancagem de 1: 300 até 1: 400, 1: 500 ou 1: 1000 (!). Pelos padrões de hoje, esses números parecem loucos. Basta calcular quanto você perderia ou ganharia com o par EUR/USD se o movimento fosse apenas de um pip!
Os regulamentos da ESMA definiram, para todos os principais pares de moedas (USD, EUR, GBP, JPY, CAD e CHF), a alavancagem máxima de 1:30, 1:20 para moedas menores, ouro e os principais índices (como S&P 500, Dow Jones , NASDAQ 100 ou DAX 30), 1:10 para commodities, 1:5 para ações e 1:2 para criptomoedas. Estes regulamentos parecem ser drásticos, mas acreditem, para os operadores sérios que aderem aos princípios da gestão saudável do dinheiro, não é um desastre.
Os reguladores também definiram a margem mínima de 50% e adicionaram proteção contra saldo negativo em uma conta. Novamente, nada que deva restringir os operadores de longo prazo (falando dos princípios fundamentais da gestão do dinheiro), mas é irritante.
A transparência é uma parte importante dos regulamentos da ESMA. De agora em diante, todas as corretoras devem informar quantos clientes são lucrativos e quantos perdem dinheiro.
Números de traders lucrativos e perdedores com diferentes corretoras
Os dados publicados abaixo atingiram a comunidade de forex, bem como outros comerciantes imediatamente. Os números, obrigatórios para cada corretora, foram processados pela Finance Magnates Intelligence, oferecendo uma visão geral. Nossa lista inclui uma visão geral completa dos resultados, não necessariamente ilustrando melhor a situação.
Visão completa
Estatísticas dos ganhos de traders com corretoras CFD (Fonte: Finance Magnates Intelligence)
TOP 5 das corretoras com clientes lucrativos
- AETOS
- eToro
- GBE brokers
- Darwinex
- HM Markets
TOP 5 das corretoras com clientes perdedores
- Vestle (dříve iForex)
- HYCM
- EasyMarkets
- XTB
- GKFX
Você pode confiar nos números?
Talvez nós não consideraríamos os números, se o resultado fosse um pouco diferente. Como você pode ver no topo da lista, há algumas corretoras rotuladas como fraudes. Não quero dizer que todas sejam criminosas – algumas podem não ter tido tempo para construir a credibilidade e imagem entre os clientes. Portanto, os traders podem ainda estar verificando a confiabilidade delas. Por outro lado, algumas corretoras com boa reputação estão classificadas na parte inferior.
Se você é uma corretora que aceita todos os traders, oferece lotes micro/nano e cujo depósito mínimo é de algumas centenas ou milhares de BRL, é provável que muitos de seus clientes irão perder. Isso porque eles usam suas contas pequenas, principalmente para aprender. Inicialmente, eles podem perder cem dólares ou menos – nenhuma tragédia. Eles aprenderão lições e abrirão uma conta maior ou uma nova conta pequena. Se você aceita qualquer cliente e dá total liberdade, se oferece educação mínima, etc., a probabilidade da maioria de seus clientes acabar perdendo é maior.
No topo da lista, você pode ver duas corretoras que oferecem negociação social, ou seja, a cópia de negociações de outra pessoa. eToro é a melhor das duas. Se você é um dos clientes, suas chances de ganhar são muito boas. Muitos iniciantes copiam os operadores mais experientes para evitar erros típicos para novatos. O objetivo deste artigo não é julgar. A atividade – negociação social – já foi descrita. No entanto, envolve muitos grandes prós e contras.
Os números da tabela acima não são necessariamente 100% ilustrativos. Pode acontecer de uma corretora, cuja única preocupação é se concentrar puramente em seus negócios, ou seja, lidar rapidamente com todos as ordens a um determinado preço de mercado, oferecer taxas mínimas, etc., estar colocada no final do ranking, simplesmente porque a maioria de seus clientes usa sua conta micro para testar suas habilidades de negociação, o que frequentemente resulta em perdas – não importa a qualidade da corretora. Por outro lado, uma corretora que, por exemplo, usa a negociação social e investe mais na educação de seus operadores e em marketing, pode ganhar um lugar melhor no ranking, apesar de oferecer condições um pouco piores.
Eu vejo as figuras com alguma tolerância. Se, no entanto, a corretora com o qual você está negociando estiver próxima ao final da lista, faça uma pequena pesquisa para descobrir mais detalhes do porquê isso está acontecendo. Os seus custos de negociação não são muito altos? O processo de liquidação é sempre rápido? Pense em seu marketing e negócios – ela oferece contas forex micro, alguma forma de educação?
Por último, mas não menos importante, lembre-se de que, no mercado, os perdedores sempre prevalecem sobre os ganhadores. Ao negociar, não é diferente. Mas o fato de estar lendo este artigo, dá a você o potencial de ter um desempenho melhor do que o restante, ou seja, 70% dos traders perdedores. Disciplina e educação como conosco na Finex é uma jornada para o sucesso.
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Ao contrário do Stephen (o outro autor), ultimamente eu tenho pensado principalmente nos negócios online. Eu não tinha muito sucesso com dropshipping na Amazon e outras formas de ganhar dinheiro online, e só ganhava algumas centenas de dólares por ano. Mas então, as opções binárias chamaram minha atenção pela sua simplicidade. Agora fico feliz com isso, porque realmente vale a pena. Mais postagens