A negociação de criptomoedas atraiu enorme atenção nos últimos anos, culminando em 2017 ao se expandir para o setor público. Isso não poderia passar despercebido por várias pessoas mau-caráter que decidiram aproveitar a falta de experiência de muitos principiantes. Uma das principais fraudes na história das moedas digitais é o BitConnect, no qual os investidores sofreram perdas acima de 8,4 bilhões de reais.
BitConnect: uma oferta que ninguém consegue resistir
A revolução nas criptomoedas proclamada pelos fundadores parecia mais que tentadora. Os fundadores do BitConnect estavam prometendo independência financeira a todos os investidores e traders, graças a um retorno total de 40% por mês, sem risco. Um sistema de investimento de quatro camadas era baseado na soma do depósito inicial – quanto mais dinheiro você colocasse, maiores e mais rápidos seriam seus lucros. Qualquer pessoa que tivesse uma moeda BitConnect em sua carteira deveria receber em troca, juros sobre seu saldo.
Com um enorme investimento em marketing, a BitConnect contou com uma estratégia de marketing agressiva em todas as frentes – mídias sociais e outros canais. A empresa recrutou um grande exército de profissionais de marketing para recrutar novos investidores, que poderiam, então, ascender, ao trair ainda mais investidores – e assim por diante. Ninguém ficou preocupado com as coisas parecendo boas demais para ser verdade.
No entanto, isso não enganou alguns especialistas da indústria que expressaram suas dúvidas sobre o projeto. Apesar destes avisos, o BitConnect continuou a crescer. Outros famosos fãs de criptomoedas, YouTubers e influenciadores estavam descrevendo o projeto como algo maravilhoso (… obviamente não graças à qualidade do projeto, mas por causa do dinheiro que eles receberam por essa publicidade).
A visão de se tornar um homem rico repentinamente era mais forte. Um investimento no valor de R$ 3.800 deveria gerar até R$ 19 milhões em três anos. (Isso não parece estúpido?)
A tabela oficial que mostra o que a BitConnect prometia a seus investidores
Um aviso de dissolução publicado em novembro de 2017 pelo British Registrar of Companies, que pode fechar a empresa e dissolver sua operação, não foi suficiente para convencer aqueles que apoiavam a marca. BitConnect recebeu dois meses para provar que as acusações não eram verdadeiras. Porém, esse ultimato chegou tarde demais. Em meados de janeiro de 2018, a mídia mundial informou em suas notícias que BitConnect havia falido.
Expectativas x realidade
Na realidade, o BitConnect não fazia negócios com criptomoedas. Nenhum investimento, nenhuma mineração. A coisa toda não passava de uma pirâmide ou esquema Ponzi que pagava aos usuários altos rendimentos com o dinheiro de seus próprios depósitos. Além disso, esse tipo de “investimento” era condicionado pela compra de BCC (moeda interna do BitConnect). Isso permitiu que os autores do projeto definissem os preços tendo, de fato, dois recursos de renda. Da perspectiva de seus fãs, nenhum dos dois foi um investimento sensato.
Todas as pessoas que investiram no BitConnect estavam, sem saber, enviando dinheiro um para o outro. Este sistema não poderia existir para sempre. Alguns investidores conseguiram retirar seu dinheiro antes do colapso, mas a maioria não o fez. Afinal, por que você interromperia um investimento que tem sido “altamente rentável” por anos?
Em 16 de janeiro de 2018, todas as transações na rede BitConnect foram interrompidas e os usuários pagaram o valor atual de seus ativos desvalorizados.
Após o anúncio, dentro de poucos dias o BCC sofreu um colapso instantâneo de R$1.710 para R$15, uma queda monstruosa de 99% no valor. O colapso ainda continua.
Tenha cuidado com fraudes parecidas
O colapso de janeiro do BitConnect não significa que os riscos tenham desaparecido. Embora a plataforma de investimento esteja praticamente extinta, ela inspirou uma enorme quantidade de cópias, incluindo BitConnectX e Ethconnect. A ideia de atrair um usuário oferecendo maravilhas, arrecadar dinheiro e depois desaparecer não é nada novo ou único. Mas o que alguém deve fazer para evitar ser enganado?
Antes de iniciar sua negociação, em vez de confiar no que a empresa está prometendo em seu site, você deve examinar cuidadosamente cada operadora, usando vários recursos.
Quanto ao caso BitConnect, um dos sinais foi a má qualidade da gramática inglesa em seus textos do site, indicando uma falta de vontade de contratar um tradutor de qualidade para não perder completo anonimato. O fato de você não encontrar nenhum nome ou dado sobre a equipe fundadora era um sinal típico observado em fraudes semelhantes, como o Bitcoin Bank.
Como você pode ler em vários servidores de notícias, o anonimato da equipe não foi perfeito. Em agosto de 2018, um dos principais autores por trás dessa fraude foi preso em um aeroporto. Ele carregava mais de 140 bitcoins e por volta de 3 quilos de ouro. O valor total de sua “mochila” ultrapassou um milhão de dólares.
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